Топ 10 банков россии по надежности в 2019 году
2.7 (53.33%) 12 votes
Хороший банк – практически член семьи. Без него ни за коммуналку не заплатишь, ни квартиру или машину в кредит не возьмешь. Мы решили составить ТОП-10 лучших банков России по состоянию на 2019 год. В основу рейтингов легли мнения двух «действующих лиц» – Центробанка России и населения, которое делает вклады, берет кредиты и пользуется другими банковскими услугами.
ТОП-10 банков России по надежности 2019: данные Центробанка
Центральный банк РФ постоянно составляет рейтинги надежности разных финансовых учреждений.
Ему это необходимо, чтобы знать, какой банк можно кредитовать в случае необходимости, а какому собственные средства доверять нельзя.
Обычно в составленный его сотрудниками ТОП-10 российских банков входят компании, суммарная доля которых на финансовом рынке страны составляет 60% и более. Так что мнению этой организации смело можно доверять.
Контрольным пакетом акций банка владеет государство. Еще около 25% акций принадлежат иностранным инвесторам. На территории страны работает около 15000 подразделений, открыто 14 дочерних банков.
Самый крупный по размерам уставного капитала банк РФ. Государству принадлежит почти 61% акций компании.Банк входит в 500 крупнейших компаний мира, Европы и развивающихся стран. В 2014 году он занял 66-е место в мире по величине капитала (по версии The Banker).Неудивительно, что в ТОП-1 банков по вкладам и надежности ВТБ банк всегда находится на ведущих позициях.
3. Газпромбанк
Банк ориентирован на работу с предприятиями газовой отрасли, но сотрудничает и с компаниями из других отраслей промышленности – химической, машиностроительной, атомной и др. Клиентами банка являются около 45 тыс. юридических лиц и около 3 млн физических. Финансовых мощностей компании достаточно для кредитования и финослуживания известных межгосударственных проектов (например, «Голубой поток»).
4. ВТБ 24
Дочерняя структура ВТБ банка, задача которой – сотрудничество со средним и малым бизнесом, а также розничные операции. В регионах РФ открыто более 1050 филиалов этой коммерческой структуры. Ожидается, что ВТБ 24 полностью сольется с ВТБ банком 01.01.2018 года.
5. ФК «Открытие»
75% акций компании принадлежит собственным структурам. Компания ориентирована на обслуживание средних и крупных корпоративных клиентов, работает с физическими лицами. Клиентами группы являются более 220 тыс. юридических и около 4 млн физических лиц.
6. Россельхозбанк
Крупная коммерческая структура, ориентированная на кредитование сельскохозяйственных предприятий страны, которая стабильно входит в российский ТОП-10 банков по вкладам и надежности. В последнее время банк выдает около трех четвертей кредитов, необходимых для ведения сезонных полевых работ. Около 55% корпоративного кредитного портфеля структуры составляют выданные малому и среднему бизнесу кредиты.
7. Альфа-банк
Универсальная структура, обслуживающая и юридических (около 280 тыс.), и физических (около 14 млн) лиц. Структура ведет активную деятельность в образовательной сфере, занимается благотворительностью, является официальным банком Кубка конфедераций 2017 и Чемпионата мира 2018, организованных FIFA.
8. Национальный клиринговый центр
Компания проводит безналичные расчеты на финансовом, фондовом, товарном, срочном и некоторых других рынках. Она является центральным контрагентом, т. е. выступает посредником между покупателями и продавцами. На 01.07.2017 г. эта деятельность принесла компании около 7 млрд руб. прибыли.
9. Московский кредитный банк
Коммерческий банк, который ведет свою деятельность преимущественно в Москве и области. Компания ориентирована на выдачу кредитов юридическим и частным лицам. В рейтинг надежных банков Центробанк включает ее за стабильно высокие финансовые показатели.
10. Промсвязьбанк
Структура входит в десятку системно значимых банков страны. Надежность банка гарантирована большим собственным капиталом и развитой сетью налаженных деловых связей. Банк обслуживает потребности более 230 тыс. юридических и более 4 млн физических лиц. Возможность воспользоваться услугами банка есть у 88% населения РФ.
Читайте по теме: Самые выгодные ставки по депозитам в банках Москвы
ТОП-10 банков по вкладам и надежности: а что думают люди?
Если мнения экспертов о надежности банков базируются на детальном анализе их финансовых показателей, то мнения клиентов этих структур чаще всего субъективны. Поэтому ТОП-10 банков России по надежности 2019, составленный на основании отзывов довольных и не очень клиентов, несколько отличается от составленного аналитиками Центробанка.
1. Тинькофф банк
Работа сотрудников банка в онлайне и офлайне заслуживает самых высоких оценок пользователей. Свои отзывы о работе этого банка клиенты оставляют чаще всего. Им нравятся разнообразные бонусы и поощрения, которые банк предоставляет постоянным клиентам, высокие процентные ставки по депозитам и оперативная работа колл-центров.
2. Банк «Санкт-Петербург»
Клиенты банка утверждают, что здесь самые уютные отделения и максимально вежливый персонал.
3. ВТБ 24
Специалисты банка отвечают на онлайн-запросы клиентов в среднем в 1,5 раза чаще, чем в других организациях. Клиенты отмечают хорошее отношение компании, удобное расположение отделений, понятное предоставление информации. Недовольные отзывы оставляют люди, которым заблокировали карту или не предоставили нужную информацию в срок.
4. Промсвязьбанк
Посетители отделений высоко ценят профессионализм менеджеров, которым приходится время от времени устранять возникающие в программном обеспечении ошибки и сбои. В целом впечатления о работе отделений банка у посетителей остаются приятные, но бывают и вопиющие исключения.
5. Уральский банк реконструкции и развития
Клиенты отмечают, что в целом банк к ним настроен лояльно. Однако их возмущают некоторые рабочие моменты, например, автоматическое снятие с карты кредитных выплат или волокита при снятии крупных сумм с депозитных счетов.
6. Ренессанс кредит
Клиенты довольны прозрачностью и широким перечнем предоставляемых услуг. Но бывают ситуации, когда менеджеры предоставляют неточную информацию по особенностям потребительских кредитов.
7. Московский кредитный банк
Москвичи отмечают, что в этом банке им предлагают выгодные тарифы на обслуживание, много разноплановых финансовых услуг и удобный график работы отделений. Отдельных похвал заслуживают огромное количество отделений, банкоматов и терминалов. Случается, что менеджеры предоставляют клиентам устаревшую информацию.
8. Бинбанк
Пользователям банковских услуг этой организации нравятся выгодные процентные ставки и удобные схемы обслуживания. Однако им хотелось бы, чтобы в отделениях банка менеджеры уделяли их проблемам больше внимания.
9. Азиатско-тихоокеанский банк
Клиенты считают, что это один из самых солидных и достойных уважения банков РФ. Правда, значительная часть из них недовольна высокими процентными ставками по кредитам и недостаточным, по их мнению, профессионализмом сотрудников.
10. Киви банк
Пользователи отмечают, что банк предоставляет нужные и удобные услуги, а его сотрудники постоянно на связи. Однако они устали от рекламных звонков и нестыковок с оформлением и выдачей карточек.
Как видим, перечень финансовых учреждений, которым жители России готовы доверить свои вклады, существенно отличается от ТОП-10 банков в 2019 году, составленного Центробанком. Например, самый «государственный» банк страны Сбербанк вообще не вошел в клиентский ТОП-10. Причина в том, что рядовые граждане оценивают не работу учреждения в целом, а то, как относится организация именно к ним:
- возникновение проблем и оперативность их решения;
- внимательность персонала;
- отсутствие навязчивой рекламы;
- удобство пользования услугами;
- количество отделений, банкоматов и качество их работы;
- условия обслуживания юридических и физических лиц;
- выгодные процентные ставки и другие условия по кредитам и депозитам.
Таким образом, раздраженный кредитный менеджер, плохо работающий кондиционер, отсутствие лавочек в отделении и «съеденная» банкоматом пенсионная карта заставляют граждан считать банк ненадежным и обходить его стороной, даже если его активы – самые большие в Европе. Пишите, как на самом деле работают банки России – наш ТОП-10 ждет именно ваших отзывов!
Источник: http://toption.info/top-10-russian-banks/
100 надежных российских банков — 2018. Рейтинг Forbes | Финансы и инвестиции
Государственные банки продолжают наращивать свое влияние в банковском секторе. Если в прошлом году в группе банков с наивысшей надежностью было четыре госигрока, то теперь их стало пять. Также сократилось число частных игроков, во второй группе надежности были национализированы банк «ФК Открытие» и Промсвязьбанк.
Наличие банка на высоком месте в рейтинге надежности Forbes подтверждает, что на него можно опираться при принятии решений о вложениях. Все банки — участники прошлогоднего рейтинга надежности смогли пережить продолжающуюся зачистку финансового сектора Банком России (в прошлом году было отозвано около 50 лицензий).
Никто из них не был лишен лицензии, банки лишь переходили под контроль государства.
У самого громкого случая отзыва лицензии прошлого года, крупного частного банка «Югра» Алексея Хотина не было рейтингов, которые бы позволили ему попасть в наш банковский рейтинг.
Тем не менее это не означает, что все банки из нашего списка спокойно переживут этот год, поэтому мы рекомендуем обращать внимание на банки из групп с наиболее высокими рейтингами.
Как же выбрать свой банк в такой нестабильной системе? Forbes изучил 100 крупнейших банков страны и оценил их по степени надежности.
Надежность 
Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В группу вошли банки с рейтингами BBB- и BB+ (Fitch).
Надежность 
В группу вошли банки с рейтингами BB и BB- (Fitch). Эти банки оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. Даже в случае ухудшения экономической конъюнктуры у них сохранится доступ к альтернативным финансовым ресурсам, чтобы выполнять обязательства.
Надежность 
Банкам этой группы в случае проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, а в случае их дефолта у кредиторов большие шансы получить свои вложения в процессе банкротства и распродажи активов. В группу вошли банки с рейтингом B+ (Fitch).
Надежность 
В эту группу вошли банки с рейтингом B (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от предыдущей группы, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.
Надежность 
В эту группу вошли банки с рейтингом B- (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от двух предыдущих групп, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.
Как мы считали
Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки зачастую разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка есть проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности.
Лакмусовой бумажкой происходящего в банке могут быть и отдельные показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц.
Для составления рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств. На первом этапе мы выбрали банки исходя из трех параметров: наличие и количество рейтингов, активы более 10 млрд рублей, доля вкладов физлиц более 3% пассивов. При наличии нескольких рейтингов учитывали максимальный.
В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.
Источник: https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/358971-100-nadezhnyh-rossiyskih-bankov-2018-reyting-forbes
Рейтинг надежности банков РФ по данным Центробанка 2019
Рейтинг Банков 2019
Рейтинг банков на 2019 год уже составлен главным финансовым регулятором России, Центробанком. Основная задача ЦБ заключается в проверке банков и других кредитно-финансовых организаций на факт их надежности, учитывая массу показателей.
Рейтинг банков по надежности на 2019 год останется без Алтай Бизнес Банка и Стар Альянс, которые в 2018 потеряли свои лицензии. Теперь у вкладчиков могут возникнуть некоторые проблемы и длительные разбирательства. Чтобы избежать этого, очень важно регулярно контролировать рейтинг надежности банков России в 2019 году.
Центробанк рейтинг банков: как он составляется?
Рейтинг банков по надежности составляется на основе отчетов форм №135, 123 и 101, которые доступны в публичном доступе. Основными показателями для попадания в ТОП-50 являются 3 показателя:
Естественно, есть и масса других второстепенных параметров, которые также могут влиять на итоговый балл в рейтинге банков 2019 года. Беря во внимание все параметры, можно получить всестороннюю оценку стабильности кредитно-финансового учреждения.
Критерии составления рейтинга банков 2019
В рейтинг банков 2019 года по традиции входят практически одни и те же кредитно-финансовые учреждения. Зачастую позиции кардинально меняются лишь тогда, когда банки теряют лицензии или объявляют себя банкротом. Также на рейтинг надежности может повлиять слияние, поглощение или вывод на финансовый рынок нового банка.
Рейтинг надежности банков составляется из всех его капиталов, кредитоспособности и уровня ликвидности. Помимо всего прочего, также учитывается процентная ставка по кредитным предложениям, чем она более выгодная для клиента, тем выше уровень оценки банка. Подведя итог ко всему вышесказанному, рейтинг надежности банков на 2019 год выглядит следующим образом.
Выбираем лучший банк
Что такое надежность банка? Это совокупность параметров, которые в купе дают гарантию того, что клиент кредитно-финансового учреждения не только получит самые выгодные условия, но и не потеряет свои средства в случае каких-то непредвиденных обстоятельств или финансовой нестабильности в экономике.
Именно поэтому очень важно, на какой именно позиции находится банк в рейтинге надежности.
Как было уже сказано ранее, основным (но не единственным) показателем надежности является размер собственного капитала банка, который устанавливается Центробанком Российской Федерации.
На данный момент он находится на уровне 10-11%. Другими словами, ни одно кредитно-финансовое положение не должно иметь собственных средств, меньше этого показателя.
Этот показатель определяет надежность стабильность и устойчивое положение банка, среди других кредитно-финансовых учреждений.
Этот процент составляет внутренний банковский резерв, который позволяет исполнять свои обязательства пред клиентами по вкладам.
Центробанк лишает лицензии те банки, у кого сумма собственного капитала становится настолько критичной, что возникает риск невозможности исполнения собственных обязательств. Именно поэтому рейтинг банков из года в год меняется.
К выбору банка необходимо подходить максимально ответственно
Дополнительные нюансы
Популярность банка. Необходимо также учитывать опыт работы банка, его размер по части количеству отделений и плотности банковской сети покрытия во всех регионах России, количество банкоматов и терминалов самообслуживания.
Не на последнем месте стоит и наличие официального сайта с возможностью удаленного управления личным счетом. Также современные реалии требуют наличия мобильного приложения, которое будет актуально на 3 известные платформы смартфонов и планшетов:
- iOS;
- Android;
- Windows Phone.
Узнать об отношении к клиентам со стороны сотрудников банка, можно благодаря отзывам в интернете. Причем важно не только удаленное обслуживание через интернет или мобильный телефон, но и при личном посещении отделения банка.
Важной является и защита личной информации и счета, особенно при оплате через интернет.
Внимание! Перед окончательным выбором банка, необходимо найти как можно больше информации, включая: отзывы, мнение экспертов, собственные впечатления, возможные публикации в СМИ и данные со специализированных сайтов.
Условия предоставления услуг. Каждое кредитно-финансовое учреждение предоставляет как минимум 2 из возможных банковских услуг:
Очень важно изучить условия по которым предлагаются услуги, но вместе с этим нужно помнить, что надежным банком является далеко не тот, который имеет высокий процент по вкладу и меньший по кредиту.
Несколько советов по вкладу в надежный банк
Перед окончательным выбором банка, нужно учесть как можно больше параметров. Некоторые из них могут показаться очевидными или незначительными, из-за чего большинство людей пренебрегают ими, после чего могут возникнуть разные проблемы.
Вклад можно делать только в надежный банк
Участие в системе страхования вкладов (ССВ)
Очень важно, чтобы кредитно-финансовое учреждение являлось участником системы страхования вкладов. Это очень важно в том случае, если клиент собирается вложить собственные свободные средства под процент. Это дополнительная перестраховка поможет снизить до минимума возможные риски потери средств.
Также стоит отметить, что некоторые кредитно-финансовые организации, по сути не являются банками, но умело маскируются под них, предлагая высокие проценты по вкладам, но после того, как клиент соглашается и подписывает договор, возникают разные «подводные камни». Проверить наличия банка в ССВ можно самостоятельно на официальном портале www.asv.org.ru.
В случае отзыва лицензии именно Агентство по Страхованию Вкладов, будет контролировать возврат средств вкладчикам.
На данный момент по всей территории России, официально принимают участие в ССВ около 900 банков.
Помимо всего прочего, Агентство выполняет и другие, не менее важные вопросы, связанные с заменой администрации на временную в тех банках, которые нуждаются в новых инвесторах и финансовом оздоровлении.
На данный момент, максимальный размер страховки покрывает сумму в 1 400 000 рублей в одном кредитно-финансовом учреждении на одного вкладчика. Что касается компенсации по вкладам в валюте, они рассчитываются исходя из курса на тот день, когда у банка была отозвана лицензия.
Важно! За основу берется курс Центробанка РФ.
Помимо всего прочего, необходимо помнить о том, что Агентство Страхования Вкладов не страхует электронные деньги, обезличенные металлические счета и вклады на предъявителя. Это важно учитывать при совершении вклада.
Оптимальная сумма для вклада
Как понятно из всего вышесказанного, для того, чтобы в полной мере защитить свои вклады, лучше всего разбить большую сумму по 1 400 000 рублей и вложить в несколько банков. При этом доверять можно только близким родственникам, супругам, детям, родителям.
Сумма в 1,4 млн. должна быть рассчитана с учетом набегающих за год процентов, так как АСВ страхует не только сам вклад, но и те проценты, которые успели по нему набежать.
Максимум внимания к каждому документу
Очень важно несколько раз внимательно и вдумчиво прочитать договор, перед тем, как приступить к его подписанию.
Особенное внимание необходимо уделять правильности написания личной информации: ФИО, почтовый адрес, паспортные данные и т.д.
В случае смены фамилии или переезда, очень важно сообщить об этом представителю банка. Это необходимо для того, чтобы не возникало никаких сложностей с выплатами денег.
Договор всегда должен находиться на руках у вкладчика. Все документы, которые так или иначе связаны с внесением средств или получением процентов, обязательно должны сохраняться до полного снятия вклада и окончания действия договора. Это поможет обезопасить себя от лишних проблем, в случае если будет допущена какая-то электронная ошибка или виной будет человеческий фактор.
Только тщательны и взвешенный выбор банка, позволит спокойно спать по ночам и получать стабильные выплаты по своим вкладам.
Внимание! Представленная информация не является публичной офертой.
Источник: http://rating-bankov.ru/
Какой банк наиболее надежный в России на 2019 год
Чтобы понять, какой из банков считается самым надежным в России в 2019 году, достаточно посмотреть на рейтинги кредитных организаций. Рейтинг — это объективная оценка деятельности, которая складывается из нескольких показателей, наиболее четко отображающих положение.
Очень важно объективно оценивать надежность того или иного банковского учреждения прежде, чем обратиться к его услугам. Особенно это важно в том случае, если вы хотите сделать в нем вклад, т.е. вложить на длительное хранение собственные средства. Сейчас очень многие банки теряют свои лицензии и закрываются, а вкладчики вынуждены месяцами ждать компенсаций по своим счетам.
Банковские рейтинги формируются на основании:
- прибыль чистая
- капитал
- кредитный портфель
- просроченная задолженность
- вклады (привлеченные средства)
- вложения в инструменты (ценные бумаги).
- Рентабельность капитала.
- Рентабельность активов.
- Норматив мгновенной ликвидности
Ограничивает риски потери платежеспособности банковской организации в течение одних суток. Это отношение активов к обязательствам на протяжении дня. Минимальное значение, установленное ЦБ РФ — 15%.
Является показателем того, насколько эффективно используются собственные средства организации. Рентабельность выше среднего может говорить о большой доле дешевой клиентской базы, размещении активов в высокоприбыльные операции, связанные с риском.
Показатель оценивается в сочетании с достаточностью капитала. Низкая достаточность капитала означает, что для роста активов нужны быстрые темпы увеличения количества собственных средств.
При низкой рентабельности собственникам придется постоянно поддерживать капитал путем вливаний, а при высокой для его увеличения необходимо отказаться от больших дивидендов.
При выборе самых устойчивых кредитно-финансовых организаций для вкладов разные ресурсы опираются на оценку рейтинговых агентств, народные опросы и отзывы клиентов. ЦБ РФ при составлении ТОПа использует достаточность собственных средств.
Самый надежный
Какой бы показатель мы ни рассматривали, первую строчку будет занимать Сбербанк России. В этом нет ничего удивительного. Самый крупный банк с общероссийской филиальной сетью (его офисы есть во всех населенных пунктах, будь то станицы, поселки, деревни, не говоря уже о городах).
Контрольный пакет акций этого банка принадлежит государству. Его активы и капитал втрое превосходят аналогичные показатели даже такого гиганта, как ВТБ. Сбербанк является безусловным лидером на всех позициях.
Именно сюда обращаются люди для того, чтобы:
- открыть карточку,
- открыть банковский счет,
- оформить депозит,
- получить кредит (карточный, потребительский, ипотечный),
- совершить перевод,
- произвести оплату товаров, услуг,
- перевести деньги из одной валюты в другую,
- получить в пользование ячейку или сейф и т.д.
Если вам нужно надежно сохранить свои накопления, то мы рекомендуем вам обращаться именно в Сбербанк. Конечно, сама доходность будет невысокой, сейчас она не превышает 6% годовых (в период проведения различных акций — до 7,6%), но основным преимуществом будет служить тот факт, что вы будете спокойны за свои сбережения.
Данное банковское предприятие участвует в системе страхования вкладов, что дает клиенту дополнительную надежность. Учтите, что подавляющее большинство частных фирм и кооперативов, которые обещают 15-20% годовых, не могут вам гарантировать ничего.
Рейтинг российских банков
Конечно же, большинство граждан нашей страны предпочитают обращаться в Сбербанк, т.к. он принадлежит государству, и может предложить своим клиентам самые выгодные и «прозрачные» тарифы. Однако, он не единственный в стране надежный и достойный доверия.
На данный момент есть данные только за конец 2018 года, т.к. рейтинги составляются на основании итоговых цифр за год. Вот наиболее актуальная информация по активам, собранная в рейтинг надежности российских банков (в скобках — количество активов в тыс. руб.).
Самые надежные банки для вкладов: ТОП-10 банков России
В этот список можно включить еще десятки кредитных организаций, как федерального, так и регионального значения. Но все названные смело можно отнести к надежным банкам России в 2019 году.
Именно активы самой компании чаще всего используются для того, чтобы определить её надежность. Такую информацию банки сами предоставляют для отчетности, её можно получить как с официального сайта выбранного вами учреждения, так и в реестре на оф.портале Центробанка России.
Дополнительная информация
Выбирая организацию для размещения депозита, используйте следующую информацию:
- Сведения из СМИ и собственное отношение к выбранному банку.
- Советы знакомых и близких.
- Популярность банка и его участие в системе страхования вкладов.
- Рейтинги в СМИ и агентствах.
- Отзывы на интернет-форумах.
- Список ЦБ РФ, дающий возможность ознакомиться с уровнем устойчивости организации.
- Ставка по программам.
Нужно ли смотреть на рейтинги только в том случае, если вы оформляете вклад? Вовсе нет. На надежность стоит обращать внимание и при выборе банка для получения заработной платы, открытия расчетного счета для совершения переводов, аренды сейфа и т.д.
Кроме того, при кредитовании статус и рейтинг банковского учреждения тоже имеет немаловажное значение. Дело в том, что если вы обратитесь в небольшую компанию, и возьмете там кредит, то при её банкротстве вам все равно придется платить по долгам.
Но процесс передачи всех дел от одного банка в другой может заняться, ваш платеж по старым реквизитам может не пройти, а новые нужно ждать. И за это время может возникнуть просрочка, которая испортит вашу репутацию.
Конечно, от этого никто не застрахован, и обезопасить себя от отзыва лицензии у банка нельзя. Однако, если вы настроены на долгосрочное сотрудничество с каким-либо финансовым учреждением, подбирать его необходимо основываясь не только на выгодности тарифов, но также и на рейтинге надежности.
Источник: http://KreditorPro.ru/kakoj-bank-samyj-nadezhnyj-v-rossii/
Крупнейшие банки России в 2019 году: список и критерии формирования рейтинга
Александр Васильевич Драгун
Кандидат экономических наук, эксперт сайта.
В сложившейся экономической ситуации, выбор банка – задача не из простых. Надежность организации, предоставляемые условия, качество обслуживания являются ключевыми параметрами для каждого. Список крупнейших банков России 2019 поможет оценить преимущества и сделать правильный выбор.
По каким критериям ведется оценка
Банки – сложноустроенные финансовые организации. Именно поэтому для грамотной оценки применяется комплексный подход. К основным критериям относятся:
- финансовые показатели;
- надежность;
- устойчивость;
- качество обслуживания;
- внутренний климат и т.д.
Самые крупные банки России оценивают путем изучения финансовой отчетности, находящейся в открытом доступе. Это дает понимание о размере прибыли организации, ее рентабельности и понесенных убытках.
Кроме того, позволяет рассмотреть движение средств в динамике и оценить устойчивость.
Основным фактором, подтверждающим надежность, служит вхождение банка в Систему Страхования Вкладов (ССВ), что позволяет заемщику не волноваться о своих вкладах, если их общая сумма не превышает страховой (1,4 млн.руб).
Немалую роль играет и уровень обслуживания. Доступность филиалов, время ожидания в очереди, компетентность сотрудников, удобство интернет-банкинга, скорость обработки операций и количество банкоматов также относятся к данному критерию. Некоторые крупные агентства при формировании рейтинга учитывают климат в коллективе, уровень заработной платы и «текучку» кадров.
Десятка лучших банков
Лидеры отрасли входят в ТОП-10 банков. В рейтинг включены:
- Сбербанк России. Безусловное первое место принадлежит крупнейшему банку страны. Именно в нем хранится каждый третий вклад страны и выдается каждый четвертый кредит.
- ВТБ. Второе место, по данным на 2019 год, удерживает группа ВТБ. Организация успешно работает как частными, так и с корпоративными клиентами. К группе относятся «Банк Москвы», «ВТБ», «ВТБ 24», «Почта Банк».
- Газпромбанк. Обладает развитой сетью в России и за ее пределами. Обслуживает клиентов в странах СНГ и Европе.
- Россельхозбанк. Был создан по инициативе президента РФ для поддержания фермерских и агропредприятий. Специализируется на кредитовании сельскохозяйственных структур. Активно привлекает физических лиц, предоставляя выгодные ставки по вкладам.
- Альфа-Банк. Последние несколько лет финансовая ситуация банка ухудшается. Однако пятерка лидеров по-прежнему не обходится без него.
- ФК Открытие. Крупная финансовая организация, имеющая развитую сеть филиалов и дочерних банков.
- Московский кредитный банк. Успешен и конкурентоспособен, однако имеет развитую сеть только в Москве и Московской области. Представительства в регионах почти отсутствуют.
- Бинбанк. Крупная организация, недавно пережившая слияние с «МДМБанк».
- Промсвязьбанк. Специализируется на обслуживании юридических лиц и кредитовании бизнеса.
- ЮниКредит. Является дочерней организацией крупного иностранного банка. Создан с участием российского капитала.
Десятка лидеров составлена, исходя из комплексной оценки успешности финансовой организации.
Рейтинг по качеству услуг
ТОП по качеству услуг сформирован на основе мнения клиентов. Наибольшее количество положительных отзывов получили:
- Авангард. Средний балл – 3,8/5. К преимуществам Авангарда относят удобная система интернет-банкинга, высококлассных сотрудников и комфортные условия по продуктам.
- Тинькофф. Набрал 3,3 балла из 5. Его основной плюс – дистанционное обслуживание и возможность снять и внести средства в любом банкомате.
- Модульбанк. 3,15 балла за квалифицированное ведение РКО и личного менеджера, связаться с которым можно через приложение.
- Юникредит. Удобство при переводах за пределы государства и проведения иностранных платежей принесло 2,3 балла из 5.
- Русский стандарт. Доступные условия кредитования, гибкие предложения и быстрое решение проблем – вот основные характеристики, полученные от его клиентов.
Какой процент за снятие наличных в Альфа Банке?
Рейтинг по надежности
«Спать спокойно» по данным банковских рейтингов могут клиенты:
- Сбербанка России. Половина акций и еще одна принадлежит Центробанку, а 40 процентов остальных — проданы зарубежным инвесторам. Это делает Сбербанк устойчивым к колебаниям рынка.
- Группы ВТБ. Стремительно увеличивает количество привлеченных вкладов и укрепляет свое положение день ото дня.
- Газпромбанка. За последние два года благосостояние Газпромбанка выросло на 16 процентов.
- Россельхозбанка. В 2019 году поднялся вверх в рейтинге самых надежных банков на 2 пункта.
- Альфа-Банка. Основные финансовые показатели увеличились за год на 13 процентов.
Рейтинг по размерам
Рейтинг крупнейших банков России основывается на величине активов. В первую пятерку входят:
- Сбербанк России. Величина активов на 1 января 2019 года составляет ориентировочно 23806 миллиадов рублей. Это абсолютный максимум в стране.
- ВТБ. Со значительным отставанием группа ВТБ занимает вторую строчку с активами около 13500 миллиадов рублей.
- Газпромбанк. На 2019 год в активах этого банка примерно 5531 миллиад рублей.
- Россельхозбанк. На начало года организация владела 3223 миллиада рублей.
- Альфа-Банк. Замыкается рейтинг больших банков с 2648 миллиадов рублей.
Рейтинг по популярности
Ежегодно агентства массовой информации составляют свои рейтинги самых популярных банков. Мнение народа не всегда совпадает с оценками аналитиков. В 2019 году участниками ТОП-7 стали:
- Сбербанк России. Медиаиндекс крупнейшего банка составил 163744. Наибольшее количество операций осуществляется именно в Сбербанке.
- Группа ВТБ. Суммарный индекс Банка ВТБ и его дочерних подразделений составил 94294.
- Внешэкономбанк. Весьма популярен у населения. Он не является коммерческим и преимущественно принимает участие в государственных проектах. Его рейтинг – 44907.
- Альфа-Банк. Совсем немного отстает от предыдущего участника рейтинга. Альфа-Банк сумел заработать 43544 пункта.
- Россельхозбанк. По популярности близок к Альфа-Банку. С незначительным отставанием получил 43344 пункта рейтинга.
- Газпромбанк. Несмотря на величину активов и надежность, недостаточно популярен у населения. Медиаиндекс всего 30233.
- Бинбанк. Замыкает семерку самых популярных Бинбанк с 23235 пунктами рейтинга.
Список ТОП-100 банков России
| 1 | Сбербанк России | 23633,271356 |
| 2 | ВТБ | 9353,664727 |
| 3 | Газпромбанк | 5613,397081 |
| 4 | ВТБ 24 | 3719,460785 |
| 5 | Национальный Клиринговый Центр | 3213,300548 |
| 6 | Россельхозбанк | 3117,836187 |
| 7 | Альфа-Банк | 2699,694089 |
| 8 | Банк «ФК Открытие» | 2159,564309 |
| 9 | Московский Кредитный Банк | 1884,617801 |
| 10 | Промсвязьбанк | 1326,171969 |
| 11 | Бинбанк | 1280,020734 |
| 12 | ЮниКредит Банк | 1172,446752 |
| 13 | Росбанк | 928,934469 |
| 14 | Райффайзенбанк | 870,017477 |
| 15 | Россия | 805,820426 |
| 16 | Рост Банк | 805,179357 |
| 17 | Совкомбанк | 697,561010 |
| 18 | Национальный Банк «Траст» | 643,465927 |
| 19 | БМ-Банк | 612,422850 |
| 20 | Банк «Санкт-Петербург» | 591,946236 |
| 21 | Банк Уралсиб | 550,536496 |
| 22 | Московский Областной Банк | 529,443223 |
| 23 | Ситибанк | 498,253026 |
| 24 | Ак Барс | 444,969319 |
| 25 | Всероссийский Банк Развития Регионов | 431,027296 |
| 26 | Русский Стандарт | 390,879491 |
| 27 | СМП Банк | 365,576162 |
| 28 | Российский Капитал | 335,514006 |
| 29 | Уральский Банк Реконструкции и Развития | 321,965942 |
| 30 | Новикомбанк | 293,197506 |
| 31 | Восточный Банк | 281,547550 |
| 32 | Московский Индустриальный Банк | 275,430868 |
| 33 | Тинькофф Банк | 273,233059 |
| 34 | Абсолют Банк | 273,085931 |
| 35 | Связь-Банк | 272,680631 |
| 36 | Возрождение | 266,528968 |
| 37 | Хоум Кредит Банк | 254,284357 |
| 38 | Сургутнефтегазбанк | 247,416177 |
| 39 | Банк Зенит | 241,550607 |
| 40 | Пересвет | 235,033101 |
| 41 | Почта Банк | 234,319922 |
| 42 | Транскапиталбанк | 218,653215 |
| 43 | Экспресс-Волга | 214,369570 |
| 44 | ИНГ Банк | 212,560259 |
| 45 | РосЕвроБанк | 196,026649 |
| 46 | ДельтаКредит | 180,930824 |
| 47 | Нордеа Банк | 177,624745 |
| 48 | МТС Банк | 159,429294 |
| 49 | Росгосстрах Банк | 145,082304 |
| 50 | Банк АВБ | 140,546693 |
| 51 | Авангард | 139,997678 |
| 52 | ОТП Банк | 138,670117 |
| 53 | Инвестторгбанк | 138,409368 |
| 54 | Аверс | 137,645187 |
| 55 | Глобэкс | 132,941114 |
| 56 | Кредит Европа Банк | 128,522480 |
| 57 | Ренессанс Кредит | 127,020583 |
| 58 | Азиатско-Тихоокеанский Банк | 126,505542 |
| 59 | Сетелем Банк | 124,734446 |
| 60 | СКБ-Банк | 121,420039 |
| 61 | Русфинанс Банк | 118,530658 |
| 62 | Запсибкомбанк | 117,639934 |
| 63 | Российский Национальный Коммерческий Банк | 114,300945 |
| 64 | Национальный Расчетный Депозитарий | 113,333687 |
| 65 | Фондсервисбанк | 112,306596 |
| 66 | МСП Банк | 112,230907 |
| 67 | Банк Финсервис | 108,061522 |
| 68 | Центр-инвест | 104,092021 |
| 69 | Таврический | 100,397165 |
| 70 | Балтинвестбанк | 94,609473 |
| 71 | ЦентроКредит | 87,854311 |
| 72 | Кубань Кредит | 87,662926 |
| 73 | Эйч-Эс-Би-Си Банк (HSBC) | 87,307057 |
| 74 | Локо-Банк | 87,146384 |
| 75 | РН Банк | 84,444686 |
| 76 | Банк Кредит Свисс | 80,622930 |
| 77 | Союз | 80,088264 |
| 78 | Росэксимбанк | 79,551049 |
| 79 | ВУЗ-Банк | 73,207102 |
| 80 | Металлинвестбанк | 71,407750 |
| 81 | Экспобанк | 63,794906 |
| 82 | Меткомбанк (Каменск-Уральский) | 63,369565 |
| 83 | ОФК Банк | 61,492404 |
| 84 | Тойота Банк | 60,138757 |
| 85 | БКС — Инвестиционный Банк | 59,909901 |
| 86 | БНП Париба Банк | 59,771331 |
| 87 | Дойче Банк | 59,655098 |
| 88 | Крайинвестбанк | 58,039356 |
| 89 | Банк Интеза | 57,599922 |
| 90 | Международный Финансовый Клуб | 57,002576 |
| 91 | Балтийский Банк | 56,850160 |
| 92 | СДМ-Банк | 56,112226 |
| 93 | Социнвестбанк | 54,550707 |
| 94 | ББР Банк | 54,458775 |
| 95 | Примсоцбанк | 53,941807 |
| 96 | Мидзухо Банк | 53,015003 |
| 97 | Сумитомо Мицуи | 52,429940 |
| 98 | АйСиБиСи Банк | 51,463200 |
| 99 | Креди Агриколь КИБ | 51,059720 |
| 100 | Севергазбанк | 50,715833 |
С какой картой лучше ехать в Европу? Помогла статья? Оцените её! Загрузка…
Источник: https://vKreditBe.ru/samye-krupnye-banki-rossii/
Рейтинг популярности банков в России
- В этой статье, основываясь на статистике запросов и количества страниц в поисковой системе Яндекс, мы попытаемся оценить популярность банков у российских интернет-пользователей и тем самым самым в какой-то мере попытаемся оценить, какие банки наиболее интересны россиянам в плане обслуживания и качества работы с клиентом, а также в плане привлекательности предоставляемых кредитов и вкладов.
- Для начала мы для наглядности сразу же выложим получившийся результат, а уже далее рассмотрим как мы к нему пришли (возможно эти данные также будут кому-нибудь полезны).
- И так, рассмотрев первую сотню самых крупных по активам банков в России, мы получили следующие ТОП-30 самых популярных банков в России, которые представлены в таблице ниже (остальные 70 банков представлены в спойлере под таблицей, дабы не загромождать статью).
!!! Для просмотра таблиц на мобильных устройствах двигайте ее влево-вправо.
Замечание. В этой таблице и далее под активами банка будут иметься в виду активы нетто.
Активы нетто банка (или по-другому чистые активы) – это активы банка, свободные от всякого рода обязательств, и по сути они соответствуют собственному капиталу банка.
Правда дело в том, что нет четкой методики определения этих самых чистых активов, поэтому методик определения этих активов существует очень много. Мы же в нашей статье использовали данные с портала banki.ru.
Теперь давайте разберемся как мы получили этот рейтинг и что из него можно почерпнуть.
Вот, что мы делали:
1. Определили 100 самых крупных по активам банков России (данные на начало 2016 года представлены в таблице ниже).
2. Определили для каждого из этой сотни банков статистику запросов в поисковой системе Yandex за месяц и составили рейтинг самых популярных по запросам в интернете банков России.
3. Определили для каждого из банков количество страниц на них ссылающихся (опять же в поисковой системе Yandex, как самой популярной в России) за последний год и составили рейтинг самых упоминаемых в интернете банков России.
4. Далее мы мы суммировали полученные результаты в одну таблицу. Причем здесь надо отметить 2 вещи:
- Количество страниц в среднем было в 3 раза больше чем количество запросов.
- Количество запросов, по нашему мнению, все-таки более значимый фактор, чем количество страниц, так как ссылающаяся на банк страница не всегда “плюс” в копилку банка (как впрочем и запрос, но со страницами это намного чаще), хотя к этому возможному “минусу” со стороны интернет-пользователей также привела популярность банка.
Поэтому чтобы учесть 2 этих замечания мы вес страниц сделали в 6 раз меньшим чем вес запросов. И вот что получилось (еще раз приведу итоговый рейтинг, но с указанием уже не абсолютной величины активов, а места в рейтинге активов – возможно так будет нагляднее):
Первое место Сбербанка как всегда неоспоримо. Практически делят 2-е и 3-е место банк “ВТБ-24” и “Альфа-Банк” как наиболее ориентированные на рядового клиента банки с разветвленной по всей России банковской сетью.
Именно эта особенность – ориентация на рядового клиента – объединяет большую часть банков из топа рейтинга.
Кроме того, как мы уже отмечали выше, применительно к банкам из топа этого рейтинга можно с большой вероятностью говорить о привлекательности предоставляемых этими банками кредитов и вкладов, а также о интересе со стороны россиян к этим банкам в плане обслуживания и качества работы с клиентом.
И в заключение, хотелось бы отметить, что, по нашему мнению, в связи с большой распространенностью интернета у всех слоев и возрастных категорий общества, можно смело говорить о популярности банка в интернете, как о общей популярности банка в стране.
Если Вам понравилась статья – поделитесь ссылкой!!!
ОЦЕНИТЕ, ПОЖАЛУЙСТА, СТАТЬЮ: Рейтинг: 2,00
Источник: https://in-rating.ru/popularity-rating-of-banks-in-russia/
50 самых популярных банков России – рейтинг компании «Медиалогия»
Главная » Рейтинги » 50 самых популярных банков России – рейтинг компании «Медиалогия»
Обновление: Февраль 18, 2019
Самые популярные банки России на сегодня – рейтинг наиболее известных кредитных организаций в стране поможет выбрать банк для вклада или кредита.
Рейтинг самых популярных банков России составляет компания «Медиалогия». Основой для построения рейтинга стал так называемый МедиаИндекс – особый показатель, характеризующий популярность банков России в СМИ.
Лидерами рейтинга самых популярных банков России по качественному показателю МедиаИндекс по итогам 2018 года стали Сбербанк, ВТБ и ВЭБ . В пятерку рейтинга вошли также Альфа-Банк и Промсвязьбанк.
Одним из самых заметных перемещений в рейтинге эксперты назвали взлет на 12 строчек банка «Русский Стандарт».
Поводом для привлечения внимания общественности к банку стало тестирование сервиса, позволяющего снимать наличные с карты на кассе магазина через POS-терминалы.
По данным СМИ, возможность внедрения в России этой технологии изучала и платежная система Mastercard, которая проводила тесты с несколькими банками, среди которых был и «Русский стандарт».
Кроме этого, отличился Совкомбанк, прибавивший 9 позиций. Дело в его слиянии с Росевробанком, в результате чего в России появился третий по активам частный банк.
Отметим, что данный рейтинг, конечно, не может являться основой для оценки надежности банка для вкладов. Например, банк «Образование» заметно прибавивший в МедиаИндексе по итогам 2016 года, в 2017 году уже успел лишиться лицензии. Для оценки устойчивости есть специальные рейтинги надежности банков по данным Центробанка РФ или по объему собственного капитала.
Однако учитывать его косвенно при выборе банка для открытия вклада или оформления кредита, пожалуй, все же можно. Ведь, известность и популярность банка может говорить о том, что его услугами пользуется большее число клиентов, которых вполне устраивает сервис, проценты и условия вкладов и кредитов.
Медиарейтинг российских банков в 2018 году
Представляем самые популярные банки России на сегодня — медиарейтинг российских банков, составленный по итогам 2018 года.
| № | Банк | МедиаИндекс |
| 1 | Сбербанк России | 163 859,9 |
| 2 | ВТБ | 101 087,4 |
| 3 | Альфа-Банк | 34 439,3 |
| 4 | ВЭБ | 29 970,9 |
| 5 | Промсвязьбанк | 25 204,9 |
| 6 | Банк «ФК Открытие» | 21 930,6 |
| 7 | Газпромбанк | 20 647,9 |
| 8 | Бинбанк | 19 776,3 |
| 9 | Райффайзенбанк | 19 168,3 |
| 10 | Россельхозбанк | 18 516,6 |
| 11 | Росбанк | 15 121,6 |
| 12 | Совкомбанк | 12 646,1 |
| 13 | Тинькофф Банк | 11 209,1 |
| 14 | Банк Уралсиб | 10 028,2 |
| 15 | Почта Банк | 9 076,3 |
| 16 | Банк «Возрождение» | 8 858,2 |
| 17 | ЮниКредит Банк | 8 062,2 |
| 18 | Московский кредитный банк | 6 994,2 |
| 19 | РосЕвроБанк | 6 728,7 |
| 20 | Банк «Зенит» | 6 676,6 |
| 21 | Банк «Российский капитал» | 6 293,4 |
| 22 | Citi | 5 868,8 |
| 23 | Банк «Ак Барс» | 5 782,9 |
| 24 | Банк «Глобэкс» | 5 650,7 |
| 25 | Абсолют Банк | 5 016,6 |
| 26 | Банк «Санкт-Петербург» | 5 014,5 |
| 27 | Банк «Траст» | 4 570,4 |
| 28 | Нордеа Банк | 4 321,9 |
| 29 | Связь-Банк | 4 291,7 |
| 30 | Алмазэргиэнбанк | 4 291,4 |
| 31 | МСП Банк | 3 962,2 |
| 32 | Запсибкомбанк | 3 819,5 |
| 33 | Восточный банк | 3 778,5 |
| 34 | РОСТ Банк | 3 616,9 |
| 35 | АБ «Россия» | 3 463,6 |
| 36 | ХКФ Банк | 3 410,1 |
| 37 | Российский национальный коммерческий банк | 3 123,5 |
| 38 | ИБ «Ренессанс Капитал» | 3 033,3 |
| 39 | Банк Русский Стандарт | 2 667,5 |
| 40 | Уральский банк реконструкции и развития | 2 624,7 |
| 41 | Новикомбанк | 2 425,8 |
| 42 | Всероссийский банк развития регионов | 2 387,9 |
| 43 | СМП Банк | 2 372,0 |
| 44 | Банк Интеза | 2 283,8 |
| 45 | БМ-Банк | 2 211,6 |
| 46 | МТС Банк | 2 207,5 |
| 47 | ОТП банк | 2 157,1 |
| 48 | РГС Банк | 1 972,3 |
| 49 | Банк «ДельтаКредит» | 1 952,3 |
| 50 | Банк «Центр-инвест» | 1 940,2 |
.
Источник
Данный рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности организаций, входящих в рейтинг. Сайт 10 Банков не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.
Оцените!
Источник: https://10bankov.net/rating/samye-populyarnye-banki.html
Загрузка...
